投资者教育该如何进行

1. 投资者教育该如何进行

 　　随着经济的持续发展，证券市场交易日趋活跃。与此同时，各种概念炒作也大行其道，真假消息漫天飞舞，垃圾股票鸡犬升天，“最牛散户”层出不穷。在这些现象背后，都隐藏着利益输送、股价操纵、内幕交易等各种行为。
  　　当然，证券市场的发展壮大是离不开中小散户投资者的贡献，证券市场健康运行也离不开成熟的投资者，只有让投资者真正了解市场、认识市场，才能准确地把握市场；也只有让投资者真正理解证券市场的特性和风险，才是一种积极负责的客户服务态度，因此投资者教育工作对于我们处在中介的券商来说尤为重要。
  　　基于以上认识，我们民族证券始终坚持在监管机构和协会的指导下，采取了一系列的措施建立了投资者教育体系，做到了将投资者教育工作落实到日常经营的环节中，下面从七个方面谈，我们在开展投资者教育工作是如何行动的。
  　　 一、营业部在经纪业务中加强投资者教育工作力度 
  　　在客户服务环节上，狠抓营业部内部控制，严格执行经纪业务前台后台分离制度，每天下午的盘后分析是营销部高级客户经理施春敏在面对客户讲解，提示客户理性投资，及时回避风险；后台柜员明晨业务娴熟，对前来办理业务的客户细心核对身份信息，严把开户环节的第一关，从源头上杜绝不规范行为的发生；在经纪服务业务中，我营业部服务型客户经理团队成员，均是从业经验在10年以上的老员工，凭借多年工作经验对客户进行分级管理，当权证交易出现零价值风险，当股票面临重大信息风险时，都会在一周前通过各种渠道，营业部大厅广播、短信平台、网站向客户提示关键事项，尤其在权证最后交易日的前几天跟踪持有客户，及时提醒客户注意风险，每月组织营业部客户进行证券市场风险教育，提高客户认识风险和抗风险能力。
  　　在客户风险评估环节上，我们是通过新开客户问卷调查机制，以此了解投资者的身份、财产与收入状况、金融证券知识背景、投资操作经验和风险偏好，为引导客户合理配置资产做好基础工作，同时总部反洗钱系统也建立了客户身份识别，系统会自动生成提示客户风险等级，为在客户的风险评估提供了有力的支持。
  　　在业务推广环节上，营业部狠抓营销人员的管理，从招聘到培训，借用总部学习的平台，营销人员需通过47门课程学习，考试通过后方能开展业务，明确了营销人员业务职责和禁止行为，适时通过呼叫中心系统对客户进行回访，跟踪了解营销人员的执业情况，目的也是为了更好的做好投资者教育工作。
  　　 二、提供丰富的学习渠道，帮助客户树立正确的投资理念 
  　　“授之以鱼，不如授之以渔”为了帮助投资者了解市场风险、树立正确的投资理念。在营业部的现场制作了投资者教育展板，在公司网站、网上交易客户端开设多媒体《投资者教育专栏》，以图片、文字形式提供基本知识、常见问题、投资品种交易方式、著名投资大师投资格言等内容，为每位前来办理业务的客户，发放由总部统一印制的《投资者手册》，利用营业部三楼、四楼电视反复播放交易所出版的.投资者教育光盘，营造学习氛围，灌输风险意识。
  　　 三、建立投资者论坛，坚持与时俱进，不断完善 
  　　投资者论坛是营业部对外的一个投资教育窗口，也是联系营业部与投资者之间的一根纽带，营业部安排有投资分析资格的老员工担当论坛管理员，根据我部特点，添加了“新业务介绍、风险揭示”等内容，以保证投资者教育工作的新鲜度，论坛管理员除了让客户在学习入门知识的同时，也会在用词上保证言语通俗易懂，尽量让客户理解专业术语，丰富了客户的知识面，营业部内训师也会不定期为客户举办《投资风险控制》系列课程来加强客户风险防范意识。
  　　 四、加强对员工的教育和培训，规范执业行为 
  　　营业部总经理常建平一贯重视员工的教育和培训，并在公司形成“打造学习型组织，争做知识型员工”的氛围，要求全体员工用知识营销、知识服务武装自己，开展工作。营业部已形成每周培训习惯，同时还为全员报名参加外部知名机构组织的培训，总公司每年也会专门组织业务人员进行严格培训，目的是为了提高员工素质，通过一系列的培训教育，进一步强化了公司员工的职业操守和执业规范，大大提升了专业知识和服务水平，为投资者教育工作的有力开展奠定了扎实基础。
  　　 五、高度重视客户服务，跟踪市场上出现的新风险，有针对性的客户提醒工作 
  　　营业部十分重视客户服务工作，制定了严格的《客户投诉处理管理办法》，每月向总部上报客户投诉表，还建立了客户投诉流转平台，确保每个来自监管机构、总机的投诉电话得到及时处理并制定统一话术，避免客户投诉升级。
  　　前期，我营业部客户提出有不法机构诱骗他们进行股票操作然后分成，有的甚至假冒公司网站开展不法咨询活动。我们先收集相关相关证据，及时向总部报告，总部通过报纸、公司网站等服务渠道及时公告信息，提示客户注意欺诈风险，营业部通过呼叫中心系统对客户提示风险，指导客户识别诈骗信息。
  　　 六、 增强客户自我保护意识，自觉抵制各种非法证券活动 
  　　营业部在向客户进行产品和业务推介时，首先自己会认真学习新业务、创新产品的特点和关键点后，再向客户推介。在客户开户时，有经纪关系的都与客户说明签订知情确认书、客户服务登记表，柜员严格把关，签字确认，明确告知法定业务范围，帮助客户增强自我保护意识，提高识别能力。
  　　 七、设置投资者投诉意见箱 
  　　为了更好的服务于投资者，找到自己工作中不足，加强与客户的沟通，我部在单位的三楼、四楼分别设立投资者投诉意见箱，对投资者的建议、投诉及时采纳、及时处理、及时反馈，并做好相关记录工作。
  　　展望未来，我们的事业面临前所未有的机遇和挑战。“乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海”。民族证券始终秉承“客户至上、开拓创新、诚实守信、规范稳健、团结协作”的企业精神和价值理念，追求卓越，势与客户共成长，为中国证券市场的繁荣和持续、健康发展做出更大的贡献！

2. 什么是投资者教育？

任震鸣表示，在2018年新的一年将推出更多的投资者教育类产品，将自己的经验、心得和投资者分享，为投资者、为行业，做出自己力所能及的正能量事情。

3. 投资者教育的内容不包括

投资者教育的内容不包括资产配置教育。

投资者教育的目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。投资者教育主要包含三方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。

随着我国证券市场进一步的发展市场规模、结构和技术水平，还将继续进步，投资者的数量也将持续增长，投资者在我国经济生活中的影响越来越大。广大投资者对证券市场的信心与参与，关系到我国证券市场的健康、稳定发展，也直接影响到我国改革开放事业的顺利进行，以及社会的长治久安。面对众多的投资者，要有效保护他们的合法权益，提高他们对市场的正确认识，增强他们的信心，就成为监管机构必须解决的一个重大问题。

4. 列哪些属于投资者教育的主要内容

是针对提高学生学习成绩，为学生提供良好的留学条件等

教育投资管理公司主要职能是以提高成绩（不一定学习成绩）为目的，并且协助学生留学服务或者是协助国内外学校进行交流合作工作。
提高成绩或者技能水平的途径有三种模式：一是针对个人直接办学或辅导班招收学员进行培训。第二是与学校合作，为学校提供专业的技能。三是与企业合作，承接企业的学习培训工作。
教育投资管理公司为学校提供更丰富的国际化教育资源，使其与国内外学区教育机构开展一系列国际教育交流与合作，包括结成友好姐妹学校、中外合作办学、引入国际课程、组织冬夏令营、教师交流、学生互换、学术交流等国际教育交流项目。
教育投资管理公司应当具备以下条件:

(一) 有法人资格的教育机构或教育服务性机构;
(二) 有熟悉我国和相关国家自费留学政策并从事过教育服务性业务的工作人员;
(三) 与国外教育机构已建立稳定的合作与交流关系;
(四) 有必备的资金，能在学生经济利益受损时保障其合法权益，按协议予以赔偿。
自费出国留学中介服务属于特许服务行业。申办中介服务业务的机构应当向其所在地的省、自治区、直辖市教育主管部门提出申请，经审核同意后报教育部商公安部进行资格认定。通过资格认定的机构应当到当地工商行政管理部门办理企业登记注册手续。同时到机构所在地公安机关出入境管理部门备案。

5. 在开展投资者教育活动全部都有以下哪种行为

您好，亲亲，在开展投资者教育活动全部都有以下行为：开展投资者教育活动的主体可以分为三大类。“第一类是金融监管部门和各交易所，像一行两会，像证券交易所、期货交易所，各类行业协会，比如证券业协会、基金业协会；第二类是金融机构，像证券公司、期货公司、基金公司、银行、信托公司、保险公司等；第三类是基础教育单位，像小学、初中、高中以及大学，还有各类媒体，像电视台、报纸和网站，以及其他第三方机构。” 中证中小投资者服务中心投资者教育部资深执行经理曹铁介绍，目前投资者服务中心已经形成了以投资者教育为基础，以持股行权、纠纷调解、维权诉讼为特色的“投服模式”。“我们的投教工作主要侧重于投资者权益教育，注重引导投资者‘全面知权、积极行权、依法维权’‘长期投资、价值投资、理性投资’。【摘要】
在开展投资者教育活动全部都有以下哪种行为【提问】
您好，亲亲，在开展投资者教育活动全部都有以下行为：开展投资者教育活动的主体可以分为三大类。“第一类是金融监管部门和各交易所，像一行两会，像证券交易所、期货交易所，各类行业协会，比如证券业协会、基金业协会；第二类是金融机构，像证券公司、期货公司、基金公司、银行、信托公司、保险公司等；第三类是基础教育单位，像小学、初中、高中以及大学，还有各类媒体，像电视台、报纸和网站，以及其他第三方机构。” 中证中小投资者服务中心投资者教育部资深执行经理曹铁介绍，目前投资者服务中心已经形成了以投资者教育为基础，以持股行权、纠纷调解、维权诉讼为特色的“投服模式”。“我们的投教工作主要侧重于投资者权益教育，注重引导投资者‘全面知权、积极行权、依法维权’‘长期投资、价值投资、理性投资’。【回答】

6. 在开展投资者教育活动时,不得有以下哪种行为

您好，亲，很高兴为您解答，答案如下：
A、不得宣传或承诺保本保收益
C、不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
D、不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理财产品投资者与其他市场主体之间进行利益输送。【摘要】
在开展投资者教育活动时,不得有以下哪种行为【提问】
您好，亲，很高兴为您解答，答案如下：
A、不得宣传或承诺保本保收益
C、不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品
D、不得在理财产品之间、理财产品投资者之间或者理财产品投资者与其他市场主体之间进行利益输送。【回答】

7. 在开展投资者教育活动时不得有以下哪种行为

您好，很高兴为您解答，[微笑]
投资者教育为目的，不得与具体基金产品宣传推介等销售活动混同；红包价值应适当，不得存在诱导、刺激基金销售或保有量等倾向，不得以增加基金收益率等形式将奖励金额和基金收益混同，不得将开户、购买、持有基金产品作为投资者获取红包的条件；发放红包不得定向用于交易满减抵扣、费用抵扣或指定其与单一基金产品挂钩。【摘要】
在开展投资者教育活动时不得有以下哪种行为【提问】
您好，我正在帮您查询相关的信息，马上回复您。【回答】
您好，很高兴为您解答，[微笑]
投资者教育为目的，不得与具体基金产品宣传推介等销售活动混同；红包价值应适当，不得存在诱导、刺激基金销售或保有量等倾向，不得以增加基金收益率等形式将奖励金额和基金收益混同，不得将开户、购买、持有基金产品作为投资者获取红包的条件；发放红包不得定向用于交易满减抵扣、费用抵扣或指定其与单一基金产品挂钩。【回答】
希望我的回答能帮助到您[微笑]，如果对我的服务满意，请给个赞哦，祝您一切顺利！[鲜花][鲜花][鲜花]【回答】

8. 教育投资是一种生产性投资对吗

是的。
从经济学的观点看，投资可分为三种类型，其一为可以满足消费者的嗜好，但无法提高生产力，称为纯消费性投资；其二可以提高生产力，但无法满足消费者嗜好，称为纯生产性投资；其三为兼具消费性和生产性二重性质的投资。一般最常见的投资均属于第三种类型的投资。
教育投资，作为培养和提高人的劳动能力的投资，也应属这种兼具消费性和生产性二重性质的投资。